Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – Winstler Casino

Ostatnia aktualizacja: 2026

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w serwisie Winstler Casino ("Winstler", "my", "Serwis"). Polityka dotyczy korzystania z witryny i usług dostępnych pod adresem: winstler-casino.pl oraz platformy operacyjnej: https://winstler.com/.

Winstler działa w oparciu o licencję Curacao i wdraża procedury zgodności, obejmujące weryfikację tożsamości (KYC), monitorowanie transakcji, analizę ryzyka oraz zgłaszanie działań podejrzanych.

1. Cel Polityki AML

Celem Polityki AML jest:

zapobieganie wykorzystywaniu usług Winstler do prania pieniędzy, oszustw finansowych lub finansowania terroryzmu,
ochrona graczy i Serwisu przed nadużyciami,
zapewnienie zgodności z wymogami licencyjnymi, zasadami bezpieczeństwa płatności i standardami branżowymi.

2. Definicje (w skrócie)

AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
KYC – procedury poznaj swojego klienta (weryfikacja tożsamości gracza).
Źródło środków / źródło majątku – pochodzenie pieniędzy używanych do gry (np. wynagrodzenie, oszczędności).
Działania podejrzane – zachowania lub transakcje mogące wskazywać na pranie pieniędzy lub nadużycia.

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ryzyku (Risk-Based Approach). Oznacza to, że zakres i intensywność kontroli mogą zależeć m.in. od:

wartości i częstotliwości depozytów oraz wypłat,
metod płatności (np. karty, portfele elektroniczne, kryptowaluty),
krajów rejestracji, miejsca zamieszkania lub pochodzenia środków,
wzorców gry i zachowań transakcyjnych,
wyników kontroli bezpieczeństwa oraz sygnałów ostrzegawczych.

4. Weryfikacja tożsamości (KYC)

Winstler może wymagać weryfikacji tożsamości na etapie rejestracji, przed realizacją wypłaty, przy przekroczeniu określonych progów transakcyjnych lub w każdym momencie, jeśli wymaga tego ocena ryzyka.

W ramach KYC możemy poprosić o:

dokument tożsamości (np. dowód osobisty lub paszport),
potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy lub inny dokument z adresem – zwykle nie starszy niż 3 miesiące),
weryfikację metody płatności (np. potwierdzenie posiadania karty/portfela, zanonimizowane dane zgodnie z instrukcjami),
weryfikację źródła środków (np. wyciągi bankowe, potwierdzenia wpływów, dokumenty dot. działalności gospodarczej).

W niektórych przypadkach możemy poprosić o dodatkową weryfikację (np. selfie/liveness) w celu potwierdzenia, że dokumenty należą do właściciela konta.

5. Weryfikacja wieku i uprawnień

Usługi Winstler są przeznaczone wyłącznie dla osób pełnoletnich. Zastrzegamy prawo do weryfikacji wieku oraz odmowy świadczenia usług osobom, które nie spełniają wymogów wiekowych lub prawnych.

6. Depozyty, wypłaty i zasada zgodności metody płatności

Aby ograniczyć ryzyko nadużyć, możemy stosować zasady zgodności płatności, w tym:

wypłaty realizowane w miarę możliwości tą samą metodą, którą dokonano depozytu,
konto gracza powinno być używane wyłącznie przez właściciela (brak płatności osób trzecich),
możemy wymagać weryfikacji instrumentu płatniczego przed wypłatą.

Obsługiwane metody płatności mogą obejmować m.in.: Blik, Paysafecard, Przelewy24, Visa/Mastercard, Skrill, Neteller, Mifinity, Jeton, Revolut oraz wybrane kryptowaluty, np. Bitcoin, Ethereum, Tether. Dostępność metod może zależeć od kraju i profilu konta.

7. Monitorowanie transakcji i zachowań

Monitorujemy transakcje i aktywność na kontach w celu wykrywania nieprawidłowości. Przykładowe sygnały ostrzegawcze obejmują:

nietypowo duże lub częste wpłaty/wypłaty bez uzasadnienia,
dzielenie transakcji na mniejsze kwoty (tzw. structuring),
nagłe zmiany zachowania gracza lub schematów gry,
korzystanie z wielu kont, wspólnych metod płatności lub danych,
wypłaty bez realnej aktywności w grach lub podejrzanie niska aktywność po depozytach,
próby użycia instrumentów płatniczych, które nie należą do gracza.

8. Źródło środków (Source of Funds) i źródło majątku (Source of Wealth)

Winstler może poprosić o dokumenty potwierdzające legalne pochodzenie środków w szczególności, gdy:

łączna wartość transakcji lub wypłat jest wysoka,
profil transakcji wskazuje na podwyższone ryzyko,
występują niejasności lub niespójności w danych,
wymagają tego procedury zgodności i/lub licencjodawca.

9. Konta osób trzecich, wielokrotne konta i nadużycia

Zabronione jest:

korzystanie z konta przez inną osobę niż właściciel,
dokonywanie wpłat/wypłat z użyciem metod płatności osób trzecich,
tworzenie wielu kont w celu obejścia limitów, bonusów lub kontroli AML/KYC,
zmowa, pranie pieniędzy, oszustwa, chargeback fraud oraz inne formy nadużyć.

10. Zawieszenie konta, wstrzymanie transakcji i odmowa wypłaty

Jeśli wymagane dokumenty nie zostaną dostarczone, są nieczytelne, budzą wątpliwości lub jeśli wykryjemy podwyższone ryzyko, możemy:

tymczasowo wstrzymać wypłatę do czasu zakończenia weryfikacji,
ograniczyć funkcje konta (np. depozyty, wypłaty, grę),
zawiesić lub zamknąć konto zgodnie z regulaminem,
podjąć działania wymagane przez obowiązujące procedury i wymogi licencyjne.

11. Zgłaszanie działań podejrzanych

W przypadku uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu możemy podjąć działania zgodne z procedurami AML, w tym dokonać wewnętrznej analizy oraz – jeśli to wymagane – dokonać zgłoszenia do właściwych podmiotów zgodności/instytucji według obowiązujących zasad. Z uwagi na przepisy i procedury, Winstler może nie informować użytkownika o szczegółach takich działań.

12. Ochrona danych i poufność

Dokumenty i informacje pozyskane w ramach AML/KYC przetwarzamy w celu weryfikacji tożsamości, zapobiegania nadużyciom oraz spełnienia obowiązków zgodności. Dane są chronione środkami organizacyjnymi i technicznymi oraz udostępniane wyłącznie upoważnionym podmiotom, gdy jest to konieczne do realizacji celów AML/KYC lub wymagane prawem/regulacjami licencyjnymi. Szczegóły przetwarzania danych opisuje Polityka Prywatności Serwisu.

13. Obowiązki gracza

Korzystając z Winstler, użytkownik zobowiązuje się do:

podawania prawdziwych i aktualnych danych,
korzystania wyłącznie z własnych metod płatności,
dostarczenia wymaganych dokumentów KYC/AML w rozsądnym terminie,
niepodejmowania działań mających na celu obejście kontroli AML.

14. Zmiany w Polityce AML

Możemy okresowo aktualizować niniejszą Politykę AML w związku ze zmianami prawnymi, wymaganiami licencyjnymi lub usprawnieniami procesów bezpieczeństwa. Zaktualizowana wersja obowiązuje od momentu publikacji na tej stronie.

15. Kontakt

W sprawach związanych z AML/KYC prosimy o kontakt z obsługą klienta Winstler:

E-mail: [email protected]

W celu przyspieszenia weryfikacji prosimy podawać w wiadomości identyfikator konta/nick oraz krótki opis sprawy.